普通人转账5万会查吗,朋友转50万到我银行卡会查吗

个人向个人转账20万 2023-12-28 23:05 115 墨鱼

个人向个人转账20万

普通人转账5万会查吗,朋友转50万到我银行卡会查吗

5万，个人账户转账金额超过5万元，就会被银行监控。另外，公户转账超过200万以及私户转账超20万(境外)、50万(境内),也会被严查。5万，个人账户转账金额超过5万元，因此，税局想要查个人的银行信息，目前来说，必须要经过税务局局长的签字批准，所以，只要《税收征管法》不变，对于普通人的银行账户等信息，也不是想查就能查的。02 公转私5万以上会被税务机关

展开全部转账金额超过5万或者20万会被监控。根据大额支付的相关规定，个人转账单日内单笔或者累计金额超过5万元，该用户将会进入被监控状态。银行转账超过20万个人当日单笔或累计转账5万人民币或以上将会进入监控状态，通过监控银行或第三方支付机构会通过系统，判断此次交易是不是属于可疑交易，假如监测结果正常，那么不影响用户的正常转账。

去年，银保监会、证监会、中国人民银行就联合发布了一则管理办法，是有关各大金融机构对于客户信息的调查以及客户交易账单信息的保存办法，这之中提到了“客户当天办理超过5万元以个人账户进账转账5万会被查看、监控这种说法并不正确，，毫无根据。第二点，税务局并不可以监控个人账户依据征管法，税务机关以及工作人员并没有权力直接查看我们个人账户，需要县处级以上的税务

前面讲的，无论是大额交易管理，还是个人账户监管，或是银税信息共享等等，对于普通企业和个人，并没有负面影响。但是如果想通过个人账户进行偷逃税款等违法行为，那结果可就不一样至于个人银行账户进账5万以上会被税务局重点监控之类的言论，是将央行的大额交易管理，扣到了税务局稽查上面，这纯属于偷换概念。二、税务局并不能监控个人账户根据征管法，税务机

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