非现场检查的要点及方法,现场核查和非现场核查

非现场检查的要点及方法,现场核查和非现场核查

“非现场检查有一定的局限性，对有些重点领域不能完全采取非现场检查方式，可以采用混合检查模式。根据要求，学校（幼儿园）每季度检查一次，这次对1家小学、2家幼儿园采取了非现场非现场调研方法及重点内容讨论一、非现场调研目的1、初步判断项目是否符合投资标准2、为现场调研做好准备1)行业知识储备2)制定现场工作计划(访谈提纲、20个

1.调查目的2.需要了解的六方面问题3.需要收集的资料及验证方法(七)门头、内景1.调查现场2.调查目的3.需要了解的八方面问题4.需要收集的资料及验证方法(八)库房1.调查现场银行非现场检查要点，主要有：各操作岗位人员操作流程是否合格，负责人履职尽责情况，各种重点业务数据有无疑点，业务真实性（包括非营业时间是否处理客户业务、相

非现场审计模型实施及验证过程中，部分数据来源较清晰、标准化程度较好，但部分数据来源(如客户数据、项目数据、财务报告数据等)对信息录入的准确性、及时性、完整性等多方面的要求不所谓的非现场检查，就是通过文件审核、视频调查或混合检查等，采用远程评估方式实施的药品经营活动检查方式。也就是说，接下来药企除了要面临现场检查，还有可能面临非现场检查！一、

⊙０⊙ 三、具体方法非现场检查主要是运用不同系统的关联数据进行比对，根据不同系统业务数据的匹配程度，来校验检查业务的合理性及合规性，从而分析判断跨境资金流动(一)建立统一、科学、规范的非现场监管体系(二)提升非现场检查的科技含量(1)建立和完善内部网络(2)丰富、完善分析模型，实现非现场检查技术方法的模块化、规范

（°ο°） 1. 多方打听，了解家庭背景2.刨根问底，把握真实用途3.现场核验，评估还款能力4.账户绑定，监控资金流向5.征信查实，延伸负债分析二、贷前调查方法1. 现场调查(1)客户访谈(2)考(一)针对技防公司的非现场检查检查内容：(1)维保工作：技防公司每季度对营业网点监控设备进行维保，在维保结束后应向交行保卫部门提交维保记录或巡检报告，要求包含维保时间、