存钱会查资金来源吗,现在还敢往银行存钱吗

去银行存钱会问来路吗 2023-12-01 15:01 410 墨鱼

去银行存钱会问来路吗

存钱会查资金来源吗,现在还敢往银行存钱吗

一次存10万现金会调查银行卡突然多了十万块钱，警察是不会来查的，但是人行和银监会分析你的款项来源会，每月存入10万现金的话，银行会将你的姓名及相应的信息录入人民银行反洗钱监控系统，所以你的大额存款银行一般不会调查来源，但是银行会按照相关规定上报信息，即当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存

不可能的，永远也不可能实现的。你去银行一次性存10亿资金，银行当然是热情欢迎，高级贵宾室端茶倒水，小姑娘们一个个忙得花枝乱颤，这时就算你提出让银行行长亲自接待你，只要银行行长在行里而且有时会的。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累

所以，大家去银行存钱时，一定要先注意查看银行是否有《存款保险》标识。不过，需要注意的是，由于《存款保险》只保障50万元以内的资金，所以如果资金量大，尽可能将资金分散存放到不同一次性存50万现金银行是会查的。单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式

所以相对上面的银行来说，业务能力相对较差，吸金能力一般，但是作为地方政府的资金来源，受到地方政府的⾸先银⾏会追踪你的资⾦来源，可能是根据转账信息“顺藤摸⽠”，如果是现⾦存款，之后会对你进⾏初步的了解，之后觉得没问题了再递交给央⾏进⾏调查，这个调查过程可能是全然

后台-插件-广告管理-内容页尾部广告（手机）

标签：现在还敢往银行存钱吗